????针对日益严峻的如冒名开户等外部欺诈风险态势，工行365体育官网分行坚持业务发展与风险管理并重的原则，采取多种防范措施，强化外部欺诈风险管控力度，把好多道防线，有效防范外部欺诈风险。
????把好辨认防线，做到“二观看”。该行培养网点柜员在受理客户开户业务前，必须学会“察言观色”，一是观看客户的神情是否紧张；二是观看客户有无躲闪行为。针对以上行为要求经办柜员多加提防、提高警惕，在开户环节要遵循监管部门要求“了解客户”的原则，加强对这些“客户”真实身份的核查和确认。
????把好核查防线，做到“三核查”。该行加强客户身份核查管理，做到“三核查”：即核查客户证件、账户数量、是否代办。在办理开户业务中，对客户身份审核环节保持高度警惕，做到联网核查和照片与开户人本人相貌核对“双落实”，办理电子银行业务严格执行“本人办、交本人、本人签”原则，不得由他人代理、换手传递。同时，为加强风险警示教育，该行还认真组织分析学习典型案例，及时总结和推广成功堵截外部欺诈事件的经验和做法，强化监督检查管理，对违规办理业务员工，严肃追究责任，积极防范各类欺诈事件。 | 
